おすすめは？ソーシャルレンディング・不動産クラファン徹底比較 : 40代からはじめる不労所得でセミリタイアを目指すブログ

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ソーシャルレンディング・不動産CFのおすすめは？
高利回り系ソシャレン・不動産CFはどこ？
上場企業系ソシャレン・不動産CFはどこ？

ソーシャルレンディング(以下ソシャレン)、不動産クラウドファンディング(以下不動産CF)に投資できる事業者は、数多くあります。

初心者の方には、どれを選べばよいの？となるかもしれません。

そこで、不労所得でセミリタイアを目指し、ソシャレン&不動産CFに1,000万超投資中のもん(@saborumon)が、ソシャレン・不動産CF事業者の特徴、メリットデメリットを徹底比較します。

投資前の参考情報としてご活用ください。

✔上場系　ソシャレン
✔上場系　不動産CF
✔非上場&創業20年超　不動産CF
✔高利回り系　ソシャレン＆不動産CF
✔その他　ソシャレン

事業者をこの5ジャンルに分類、比較します。

まいど！

目次
1. 事業者を特徴づける4つのポイント
2. 上場系ソシャレン徹底比較
-. AGクラウドファンディング
-. OwnersBook
-. FUELオンライン
-. COOL(クール)
-. J.LENDING
3. ソシャレン徹底比較
-. Funds(ファンズ)
-. Bankers(バンカーズ)
-. クラウドバンク
-. CAPIMA
4. 上場系不動産CF徹底比較
-. Jointα(ジョイントアルファ)
-. Rimple(リンプル)
-. KORYO Funding
-. プレファン
-. 大家.com(大家どっとこむ)
-. 信長ファンディング
-. プロパティプラス
-. 72CROWD
-. bitRealty
5. 非上場&創業20年超系不動産CF徹底比較
-. SOLS
-. えんfunding
-. ちょこっと不動産
6. 高利回り系徹底比較
-. 不動産BANK
-. 汐留ファンディング
-. TSON FUNDING
-. CUZUCHI(コヅチ)
-. 利回り不動産
-. victory fund
-. TECROWD

事業者を特徴づける4つのポイント

事業者を比較する際、どのポイントに着目すればよいのでしょうか。

✔運営会社リスク
✔貸し倒れ・遅延リスク
✔流動性リスク

ソシャレン・不動産CFにはこのようなリスクがあります。

💡あわせて読みたい

✔上場企業による運営
✔非上場、かつ、創業20年超企業による運営
✔上場企業に投資できるファンドが主軸
✔利回り6%超

事業者を分類するためのキーワードです。
一方で、リスクという観点からの分類にもなります。

上場企業による運営

上場企業(含む上場グループ企業)による運営をあらわします。

運営会社が、上場企業であれば安心というわけではありません。

上場企業子会社が運営するソシャレンで、実際にトラブルが起きたこともあります。

一方で、上場企業は、定期的に外部機関による監査を受けた業績・財務情報を公開します。
投資家はその情報を投資判断に活用できます。

さらに、上場企業には、コンプライアンス管理が必要になるなど、投資家にとって、プラス材料になると考えます。

非上場&創業20年超企業による運営

非上場ながら、創業20年超企業による運営をあらわします。

創業しても倒産する企業は、数多くあります。
一般的に、創業後年数がたつにつれ、倒産する企業数の割合は減ります。

創業して間もない企業より、事業経験が長いほど、信用リスクは下がると考えます。
さらに、創業20年超だと、リーマンショックを乗り越えてますよね。

上場企業に投資できるファンドが主軸

「上場企業に投資できる、かつ、リコースローン」という条件のファンドが多いことをあらわします。

リコースローンとは、お金の借手企業は、デフォルトなどお金を返済できなくならない限り、貸手(投資家)に元本および利子を返済しなくてはいけません。

利回り6%超

想定利回り6%超、すなわち、相対的に高利回りなファンドが多いことをあらわします。

一般的に、リターン(想定利回り)が高ければリスクも高くなります。

高利回り系は、リスクをとりつつ、リターンをねらいたい人向けと考えてください。

1行コメント

ユニーク：他にはないユニークな特徴
特徴：他に無いことはないが、事業者の特徴といえる
〇：メリット
△：デメリット

1行コメントの先頭マークの意味は、このとおりです。

上場系ソシャレン徹底比較

上場企業が運営するソシャレン事業者の利回り・メリットデメリットを徹底比較します。

AGクラウドファンディング

ユニーク：東証プライム上場アイフルへ投資するアイフルファンドが募集される
〇：純資産1,000億規模。東証プライム上場グループ企業が運営
特徴：想定利回り約1%のアイフルファンドと高利回りの不動産担保型ファンドが募集される
特徴：アイフルファンドは、人によっては利回り低すぎ、銀行預金に比べたら全然高いしいいのでは？など受けとられ方がわかれそう

【 AGクラウドファンディング公式】

OwnersBook(オーナーズブック)

〇：2014年サービス開始したソシャレン界隈の老舗。実績を蓄積している
〇：すべてのファンドに首都圏不動産担保がつく。かつ、LTV80％以下
△：クリック合戦になりがち。投資したくても、できないことも多い
△：運用期間が相対的に長い。24カ月超のファンドが多い
〇：純資産140億超の上場企業グループ企業運営

【 OwnersBook公式】

💡運用期間とリスクと手間

✔運用期間が長ければ長いほど、不確実性が増え、リスクも増すと考えられる
✔運用期間が短いと、再投資の手間が増え、投資家の負担が増す

運用期間はリスクと手間のトレードオフ

FUELオンライン

〇：東証プライム上場100％子会社が運営
ユニーク：複数のソシャレン事業者を集めたソシャレンのポータルサイト
〇：上場企業に投資できるファンドが多い
特徴：想定利回り2%台がメイン。相対的に利回り低め
△：23年4月以降募集なし。今後に期待。

【 FUELオンライン公式】

COOL(クール)

〇：上場企業へ投資できるファンドが多い
〇：保証会社による債務保証つきファンドがある
△：ファンド募集少ない

【 COOL公式】

ファンド募集は少ないけど、穴場感あり。おすすめ！

J.LENDING

ユニーク：最小投資額50万から
特徴：上場グループ企業運営ながら、想定利回り5%以上。相対的に高利回り
〇：クリック合戦になるのはまれ。投資しやすい

【 J.LENDING公式】

J.LENDLINGも穴場感ありですよ！

ソシャレン徹底比較

ソシャレン事業者の利回り・メリットデメリットを徹底比較します。

Funds(ファンズ)

〇：上場企業へ投資できるファンドが多い
〇：ファンド組成企業が貸手企業になることができる。ファンド組成企業が借手企業になる場合、Fundsが倒産して、個人投資家の元本が欠損するのは、Fundsに元本がある期間に限定される
ユニーク：投資家と借手企業をつなげる仕組みやFunds優待など単なる投資以外の価値創造も
△：人気ファンドでは、クリック合戦に勝ちぬく、もしくは、抽選にパスしないと投資できない
特徴：利回り1~2%台までがほとんど。相対的に利回り低め。

【 Funds公式】