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  • ソーシャルレンディング・不動産CFのおすすめは?
  • 高利回り系ソシャレン・不動産CFはどこ?
  • 上場企業系ソシャレン・不動産CFはどこ?
ソーシャルレンディング(以下ソシャレン)、不動産クラウドファンディング(以下不動産CF)に投資できる事業者は、数多くあります。

初心者の方にとっては、どれを選べばよいの?となるかもしれません。

そこで、不労所得でセミリタイアを目指し、ソシャレン&不動産CFに1,000万超投資中のもん(@saborumon)が、ソシャレン・不動産CF事業者の利回り、メリットデメリットを徹底比較します。

投資前の参考情報としてご活用ください。

✔上場系 ソシャレン
✔上場系 不動産CF
✔非上場&創業20年超 不動産CF
✔高利回り系 ソシャレン&不動産CF
✔その他 ソシャレン

事業者をこの5ジャンルに分類、比較します。

まいど!

目次
1. アイコン説明
2. 上場系ソシャレン徹底比較
 -. AGクラウドファンディング
 -. OwnersBook
 -. FUELオンライン
 -. CRE Funding
 -. COOL(クール)
 -. J.LENDING
 -. SAMURAI FUND
3. ソシャレン徹底比較
 -. Funds(ファンズ)
 -. Bankers(バンカーズ)
 -. クラウドバンク
4. 上場系不動産CF徹底比較
 -. Jointα(ジョイントアルファ)
 -. Rimple(リンプル)
 -. プレファン
 -. 大家.com(大家どっとこむ)
 -. 信長ファンディング
 -. プロパティプラス
 -. 72CROWD
 -. A Funding
 -. bitRealty
5. 非上場&創業20年超系不動産CF徹底比較
 -. えんfunding
 -. ちょこっと不動産
6. 高利回り系徹底比較
 -. クラウドクレジット
 -. TSON FUNDING
 -. CUZUCHI(コヅチ)
 -. 利回り不動産
 -. victory fund 
 -. TECROWD

アイコン説明

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事業者選びで主要な特徴をアイコンにしました。

まず、アイコンを説明しますね。

上場企業による運営

上場運営

上場企業(含む上場グループ企業)による運営をあらわします。

運営会社が、上場企業であれば安心というわけではありません。

上場企業子会社が運営するソシャレンで、実際にトラブルが起きたこともあります。

一方で、上場企業は、定期的に外部機関による監査を受けた業績・財務情報を公開します。
投資家はその情報を投資判断に活用できます。

さらに、上場企業には、コンプライアンス管理が必要になるなど、投資家にとって、プラス材料になると考えます。

非上場&創業20年超企業による運営

20

非上場ながら、創業20年超企業による運営をあらわします。

創業しても倒産する企業は、数多くあります。
一般的に、創業後年数がたつにつれ、倒産する企業数の割合は減ります。

創業して間もない企業より、事業経験が長いほど、信用リスクは下がると考えます。
さらに、創業20年超だと、リーマンショックを乗り越えてますよね。

上場企業に投資できるファンドが主軸

上場

「上場企業に投資できる、かつ、リコースローン」という条件のファンドが多いことをあらわします。

リコースローンとは、お金の借手企業は、デフォルトなどお金を返済できなくならない限り、貸手(投資家)に元本および利子を返済しなくてはいけません。

利回り6%超

6%超

想定利回り6%超、すなわち、相対的に高利回りなファンドが多いことをあらわします。

一般的に、リターン(想定利回り)が高ければリスクも高くなります

高利回り系は、ある程度リスクをとりつつ、リターンをねらいたい人向けと考えてください。

1行コメント

ユニーク:他にはないユニークな特徴
特徴:他に無いことはないが、事業者の特徴といえる
〇:メリット
△:デメリット

1行コメントの先頭マークの意味は、このとおりです。

上場系ソシャレン徹底比較

上場企業が運営するソシャレン事業者の利回り・メリットデメリットを徹底比較します。

AGクラウドファンディング

AG
上場運営上場
  • ユニーク:東証1部アイフルへ投資するアイフルファンドが募集される
  • 〇:純資産1,000億規模、東証1部アイフルグループ企業が運営
  • 特徴:想定利回り1.26%から1.38%。人によっては低すぎ、銀行預金に比べたら全然高いなど受けとられ方がわかれそうな利回り
【 AGクラウドファンディング公式 】

OwnersBook(オーナーズブック)

OwnersBook
上場運営
  • 〇:2014年サービス開始したソシャレン界隈の老舗。実績を蓄積している
  • 〇:すべてのファンドに首都圏不動産担保がつく。かつ、LTV80%以下
  • △:クリック合戦になりがち。投資したくても、できないことも多い
  • △:運用期間が相対的に長い。24カ月超のファンドが多い
【 OwnersBook公式 】

💡運用期間とリスクと手間

✔運用期間が長ければ長いほど、不確実性が増え、リスクも増すと考えられる
✔運用期間が短いと、再投資の手間が増え、投資家の負担が増す

運用期間はリスクと手間のトレードオフ


FUELオンライン

FUEL
上場運営上場
  • 〇:東証一部上場子会社が運営
  • ユニーク:複数のソシャレン事業者を集めたソシャレンのポータルサイト
  • 〇:上場企業に投資できるファンドが多い
  • 特徴:想定利回り2%代がメイン。相対的に利回り低め
  • △:ファンド募集数少なめ
【 FUELオンライン公式 】

CRE Funding

CRE Funding
上場運営
  • 〇:東証一部上場CREが運営
  • 〇:元本が欠損するリスク対策が3重。リスク対策は、他のソシャレン事業者より一段格上。1. マスターリース契約、2. 東証1部上場CREによる保証、3. 不動産担保
  • 特徴:想定利回り2%代が多い。相対的に想定利回り低め
  • △:クリック合戦にパスしないと、投資できないことあり
  • △:ファンド募集数少なめ
【 CRE Funding公式 】

COOL(クール)

COOL
上場運営上場
  • 〇:上場企業へ投資できるファンドが多い
  • 〇:保証会社による債務保証つきファンドがある
  • △:ファンド募集数少なめ
【 COOL公式 】

COOLは穴場感ありで、おすすめ!


J.LENDING

JLENDING
上場運営
  • ユニーク:最小投資額50万から
  • 特徴:上場グループ企業運営ながら、想定利回り5%以上。相対的に高利回り
  • 〇:クリック合戦になるのはまれ。投資しやすい
【 J.LENDING公式 】

J.LENDLINGも穴場感ありですよ!


SAMURAI FUND

SAMURAI
上場運営
  • △:保証会社による債務保証つきファンドが人気だったが。最近は募集なし
  • △:ファンド募集数が少ない...
【 SAMURAI FUND公式 】

今後に期待したいところ

ソシャレン徹底比較

ソシャレン事業者の利回り・メリットデメリットを徹底比較します。

Funds(ファンズ)

Funds
上場
  • 〇:上場企業へ投資できるファンドが多い
  • 〇:ファンド組成企業が貸手企業になることができる。ファンド組成企業が借手企業になる場合、Fundsが倒産して、個人投資家の元本が欠損するのは、Fundsに元本がある期間に限定される
  • 〇:メルカリファンドなど、他にはない人気ファンドがある
  • ユニーク:投資家と借手企業をつなげる仕組みやFunds優待など単なる投資以外の価値創造も
  • △:人気ファンドでは、クリック合戦に勝ちぬく、もしくは、抽選にパスしないと投資できない
  • 特徴:利回り1%代から2%代までが多い。相対的に利回り低め。
【 Funds公式 】

Bankers(バンカーズ)

バンカーズ
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  • ユニーク:地域医療ファンドなど他にないユニークなファンドがある
  • 〇:都心不動産担保LTV40%など、好条件のファンドがあることも
  • 特徴:利回り1.86%から。相対的に利回り低め
【 バンカーズ公式 】

💡LTVとは

LTVとは、Loan to valueの略で、融資額に対する担保評価額の割合(%)のこと。値が小さい程、融資額に対する評価額の余裕度が大きくます。


クラウドバンク

クラウドバンク
  • 〇:2013年からサービス開始。ソシャレン界隈の老舗。実績を蓄積している。
  • 〇:上場企業へ投資できるファンドがたまに募集される
  • 〇:都心不動産担保つきファンドがたまに募集される
  • 〇:ファンド募集数多め
  • 〇:クリック合戦になるのはまれ。応募しやすい
【 クラウドバンク公式 】

上場系不動産CF徹底比較

つぎに、上場企業(含むグループ企業)運営による不動産CFの利回り・メリットデメリットを比較します。

Jointoα(ジョイントアルファ)

ジョイントアルファ
上場運営
  • 〇:東証一部あなぶき興産が運営
  • 〇:情報公開度が高い。ファンド収支明細も公開
  • △:ファンド募集時抽選倍率1,000%超えることも。投資しづらい
  • 特徴:利回り3%代。相対的に利回り低め
  • △:ファンド募集数少なめ
【 Jointoα(ジョイントアルファ)公式 】

Rimple(リンプル)

Rimple
上場運営
  • 〇:東証一部プロパティエージェントが運営
  • 〇:情報公開度が高い。ファンド収支明細も公開
  • △:抽選倍率1,000%になることも。投資しづらい
  • 〇:月2回ファンド募集される。ファンド募集数多め
  • 特徴:利回り2%代から。相対的に利回り低め
【 Rimple(リンプル)公式 】

プレファン

プレファン
上場運営
  • 〇:東証一部プレサンスコーポレーショングループ企業が運営
  • 特徴:関西&プレサンス開発投資用マンション、ファミリー向けマンション中心
  • 特徴:利回り5%前後
【 プレファン公式 】

大家.com(大家どっとこむ)

大家
上場運営
  • 〇:保証会社による買取保証つきファンドあり
  • ユニーク:ミライノベート株主優待制度あり。投資金額1%分キャッシュバック
  • 〇:ファンド募集数多い
  • △:クリック合戦になることも
【 大家.com公式 】

保証会社による買取保証ファンドはもう募集しないの!?


信長ファンディング

信長
上場運営
  • ユニーク:愛知、岐阜が主なエリア
  • △:ファンド募集数少なめ
  • 特徴:利回り5%前後
【 信長ファンディング公式 】

プロパティプラス

プロパティプラス
上場運営
  • 〇:東証一部飯田グループのグループ企業が運営
  • 特徴:月一程度でファンド募集あり
【 property+(プロパティプラス)公式 】

72CROWD

72CROWD
上場運営
  • 〇:東証一部大東建託グループ企業が運営
  • △:ファンド募集数少なめ(最近やっと2号ファンドが募集された。今後に期待)
【 72CROWD公式 】

A Funding

AFUNDING
上場運営
  • 〇:都内マンションファンドを扱う他の不動産CFに比べ抽選倍率が低い。相対的に投資しやすい
  • △:ファンド募集数少なめ
【 A funding公式 】

bitREALTY

bitREALTY
上場運営
  • 〇:東証一部上場グループ企業が運営
  • ユニーク:投資最小額50万から
  • 特徴:利回り最大3.5%。相対的に利回り低め
【 bitREALTY公式 】

非上場&創業20年超系不動産CF徹底比較

つぎに、非上場企業&創業20年超企業運営による不動産CFの利回り・メリットデメリットを比較します。

えんfunding

えん
20
  • ユニーク:福岡市&デザイナーズマンションが投資対象
  • 〇:月に一つ以上ファンド募集実施。ファンド募集数多め
【 えんfunding公式 】

ちょこっと不動産

ちょこっと不動産
20
  • ユニーク:東京郊外をエリアとする
  • 特徴:運用期間短め&利回り4.5%以上
【 ちょこっと不動産公式

高利回り系徹底比較

高利回り系事業者を徹底比較します。

利回り6%超のファンドが多い事業者を高利回り系とします。

高利回り⇒高リスクでもあることを忘れずに。

クラウドクレジット

クラウドクレジット
6%超
  • ユニーク:海外案件のみ
  • 特徴:想定利回り10%超など。相対的に高利回り
  • 〇:クリック合戦はない。投資しやすい
  • △:カントリーリスクなど海外案件特有のリスクあり
【 クラウドクレジット公式 】

TSON FUNDING

TSON

上場運営6%超
  • ユニーク:愛知郊外戸建て住宅・賃貸住宅が対象
  • ユニーク:開発から販売まで、プロジェクト型案件が得意
  • 特徴:想定利回り6.0%から。相対的に高利回り
【 TSON FUNDING公式 】

COZUCHI(コヅチ)

COZUCHI
6%20年
  • 特徴:想定利回り20%ファンドもある。相対的に高利回り
  • ユニーク:ファンドに背景や事情があることがある
  • 〇:キャピタルゲインの一部を投資家に分配
  • 〇:ファンド募集数多め
  • △:ファンド募集の抽選倍率100%超が多い
【 COZUCHI公式 】

投資するしないに関わらず、COZUCHIは、背景や事情などストーリーが面白いですよ


利回り不動産

利回り不動産
6%超
  • 特徴:想定利回り6%超がほとんど。8%案件もある。相対的に高利回り
  • 〇:ファンド募集数多め
  • △:抽選倍率100%超が多い。投資しにくい
【 利回り不動産公式

victory fund

victoryfnd
6%20年
  • 特徴:これまで募集されたすべてのファンドが想定利回り10%超
  • ユニーク:リノベーションなどによるバリューアップをねらうプロジェクト型案件が得意。相対的にリスクが高く高利回り
  • △:ファンド募集数少なめ
【 victory fund公式 】 

最近めっきりファンド募集なし。今後に期待!

 

TECROWD

TECROWD
6%超
  • ユニーク:モンゴルなど新興国不動産が投資対象。最近国内不動産も
  • 特徴:想定利回り7%から。相対的に高利回り
  • △:カントリーリスクなど海外案件ゆえのリスクあり
【 TECROWD公式 】

さいごに

ソシャレン、不動産CFの利回り・メリットデメリットを比較しました。

何かの参考になれば幸いです。

ではでは。

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