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  • セミリタイアを目指して資産形成の方法は?
  • 資産運用のポートフォリオは?
  • 資産運用の損益・利回りは?
そんなテーマで、不労所得でセミリタイアを目指すもん(@saborumon)が、先月(7月)の運用実績をブログで公開します。
💡先月の運用実績

✔不労所得:16.8万
✔月利:0.3%(年利換算:3.6%)
✔目標年利4.0%との差:▲0.4%

まとめるとこんな感じです。

まいど!



セミリタイアとは

アーリーリタイア(早期リタイア)とは、貯金や資産を蓄え、仕事を定年退職前にやめ、
リタイア後に仕事をせずに、不労所得だけで暮らすライフスタイルです。

セミリタイアとは、リタイア後、不労所得の足りない分を、仕事などでまかないます。

アーリーリタイア・セミリタイアともに、貯金や資産の蓄えがあったほうがよいのは同じです。

しかし、セミリタイアのほうが貯金や資産の蓄えは、より少ないので実現のハードルは低くなります。

セミリタイアとは?資産はいくら必要?デメリットは?

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セミリタイアを目指して資産形成するには

セミリタイアを目指して資産形成するには、どうしたらいいのでしょう。
まずは、資産形成するための方法を考えます。

節約する

無駄な支出を減らし節約します。
具体的な節約の方法は、例えば以下のとおり。
  • 大手キャリア⇒格安SIM
ぼくのおすすめの節約の方法は、旅先の宿泊でドミトリーを使うこと(旅はコロナが収まるまで我慢中)。

ドミトリーは、若い人向けでは?という方もいるかもですが、そんなことはありませんよ。

経済的にエコノミーというだけでなく、楽しいし、ドミトリーになれるとドミトリー以外考えられません。

ちなみに、旅自体は、無駄な支出ではないと考えてますよ。
むしろ投資です。

資産運用する

セミリタイアを実現された方々は、資産運用して資産形成されるケースが多いですね。

毎月の収入を運用にまわします。

仕組みをつくる

収益をあげる仕組みをつくります。

例えば、書籍を出版して得られる印税などです。

お得な制度をフル活用

お得な制度はフル活用します。

具体的なお得な制度は、例えば以下のとおり。
  • ふるさと納税
  • 確定拠出年金
  • (つみたて)NISA
単身世帯の方は、ふるさと納税は特におすすめです。
なぜかというと、単身世帯では、ふるさと納税での控除額が、ぐぐっと増えるからです。

確定拠出年金、(つみたて)NISAも活用します。

ぼくは確定拠出年金、つみたてNISAを利用しています。
ただし、確定拠出年金、つみたてNISAは、セミリタイアに向けての資産形成に含めていません。

理由は、確定拠出年金、(つみたて)NISAは、老後のための蓄えとしてとらえているからです。

セミリタイアしたら、年金受給額が減るので老後の蓄えを増やすほうがよいと考えます。

貯金から資産運用へ

これまで資産運用をしてなかった人は、貯金があるかもしれません。

まずは貯金を以下に分けます。
  • 貯金のままにしておくお金
  • 資産運用にまわすお金
次に、資産運用にまわすお金を、ペース配分を決め、資産運用にまわします。

セミリタイアを目指して資産形成:仕組みをつくる編

セミリタイア後のライフスタイルをイメージします。
そして、セミリタイア後に続けることができる仕組みの構築を目指します。

例えば、ぼくが摸索しているのは以下のとおり。
  • ブログ
  • ストックフォト

セミリタイアに向けての資産形成:資産運用編

ポートフォリオ (21年7月_5197万)
ポートフォリオでウェイトが大きいのは以下の3つです。
  • ソーシャルレンディング・不動産CF
  • リピート系FX(トラリピ・トライオートFX)
  • 株式インデックス投資
その他にも、株価指数CFD、トライオートETFなどを運用しています。

資産運用では、目標として年利4.0%とします。

リピート系FX(トラリピ・トライオートFX)

トラリピトライオートFX とは、米ドル円など、為替取引を自動で行ってくれるシステムです。
FXといえばモニタに貼りついて、日々トレードするイメージがあるかもしれません。
トラリピ・トライオートFXはそういった世界とは無関係です。

寝てる間に自動で売買
し、こつこつと収益を確定してくれるのが魅力です。

一方で、レバレッジのある取引なので、想定外の値動きに弱いというデメリットがあります。
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株式インデックス投資

株式インデックス投資では、インデックスに連動した金融商品を運用します。

特定の企業の株式に比べ、分散効果をねらえます。
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全世界株式インデックス(※は、全世界の企業の株価に連動します。
過去10年間では、幾度も暴落しながら、長期的に上昇しています。

※FTSE Global all cap index.

ソーシャルレンディング・不動産CF

ソーシャルレンディングとは、お金を借りたい企業とお金を運用したい個人をインターネットを通してマッチングする比較的あたらしい投資法です。

不動産CFでは、ソーシャルレンディングのように企業へお金を貸し付けるのでなく、不動産を取得・運営し、利益が分配される仕組みです。

ソシャレン、不動産CFともに、分配型です。
見込みのリターンがみえる、値動きがないといった特徴があります。

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トライオートETF・株価指数CFD

トライオートETF、株価指数CFDは、レバレッジありの金融商品です。

トライオートETFは、あらかじめ決めたETFを設定にしたがい、自動で売買します。
寝てる間にこつこつと収益を確定してくれるのが魅力です。

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セミリタイアに向けての資産形成:先月の運用実績

先月の運用実績です。

先月の不労所得の明細と利回り

chart (9)

💡先月の運用実績

✔不労所得:16.8万
✔月利:0.3%(年利換算:3.6%)
✔目標年利4.0%との差:▲0.4%


不労所得をどこから得ているのか

先月の収益(16.8万円)
先月最大の不労所得源は、トライオートETFでした。

ちなみに、ブログの収益は0。
ストックフォトの収益は、50円でした。

トライオートETFの振り返り

トライオートETFの先月の月利周りは、6.8%。
年利に換算すると、80%を超える利回りでした。

トライオートETFで運用している銘柄は、米国のナスダック100トリプルです。

【 トライオートETFに口座開設する 】

セミリタイアを目指して資産形成:当面の目標・運用の方針

当面の目標と運用の方針を簡単にまとめます。

当面の目標

収益 当面の目標
当面は、ブログ・ストックフォトの収益をだすことが目標です。
1年続けてますが、なかなか成果はでないですよ。

セミリタイア後のなりわいとして何を選ぶかですが、自分が楽しいことをするのがいいですね。
うまくいかないときに、続けられません。
セミリタイア後の目標収益
ところで、セミリタイアした後どんなことをされる方が多いのでしょうか。
ぼくの場合、セミリタイア後は、したいことでゆる起業、をめざしてます。

運用の方針

運用の方針をまとめます。

💡運用の方針まとめ

✔コア3ジャンル(リピート系FX・ソシャレン・株式インデックス投資)戦略:値動きがこの3ジャンルで異なることにメリットを感じています。ひきつづきコア3ジャンルでいきます。
✔株式インデックス投資:全世界株式インデックスをコアとします。
✔リピート系FX(トラリピ・トライオートFX):7通貨ペアを運用。7通貨ペアのうち、加ドル円、豪ドルNZドルの資金を厚めにして、運用しています。
✔ソシャレン・不動産CF:ハイリターンはめざさず、リスクをおさえた案件メインでいきます。


さいごに

以上、セミリタイアに向けての資産形成活動レポートでした。

セミリタイアしたいと考えてる方、ひきつづきがんばっていきましょ♪

ではでは。

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