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- ソーシャルレンディング・不動産CFのおすすめは?
- 高利回り系ソシャレン・不動産CFはどこ?
- 上場企業系ソシャレン・不動産CFはどこ?
初心者の方には、どれを選べばよいの?となるかもしれません。
そこで、不労所得でセミリタイアを目指し、ソシャレン&不動産CFに1,000万超投資中のもん(@saborumon)が、ソシャレン・不動産CF事業者の特徴、メリットデメリットを徹底比較します。
投資前の参考情報としてご活用ください。
✔上場系 ソシャレン
✔上場系 不動産CF
✔非上場&創業20年超 不動産CF
✔高利回り系 ソシャレン&不動産CF
✔その他 ソシャレン
✔上場系 不動産CF
✔非上場&創業20年超 不動産CF
✔高利回り系 ソシャレン&不動産CF
✔その他 ソシャレン
事業者をこの5ジャンルに分類、比較します。

まいど!
目次
1. 事業者を特徴づける4つのポイント
2. 上場系ソシャレン徹底比較
-. AGクラウドファンディング
-. OwnersBook
-. FUELオンライン
-. COOL(クール)
-. J.LENDING
3. ソシャレン徹底比較
-. Funds(ファンズ)
-. Bankers(バンカーズ)
-. クラウドバンク
4. 上場系不動産CF徹底比較
-. Jointα(ジョイントアルファ)
-. Rimple(リンプル)
-. KORYO Funding
-. プレファン
-. 大家.com(大家どっとこむ)
-. 信長ファンディング
-. プロパティプラス
-. 72CROWD
-. bitRealty
5. 非上場&創業20年超系不動産CF徹底比較
-. SOLS
-. えんfunding
-. ちょこっと不動産
6. 高利回り系徹底比較
-. 不動産BANK
-. 汐留ファンディング
-. クラウドクレジット
-. TSON FUNDING
-. CUZUCHI(コヅチ)
-. 利回り不動産
-. victory fund
-. TECROWD
1. 事業者を特徴づける4つのポイント
2. 上場系ソシャレン徹底比較
-. AGクラウドファンディング
-. OwnersBook
-. FUELオンライン
-. COOL(クール)
-. J.LENDING
3. ソシャレン徹底比較
-. Funds(ファンズ)
-. Bankers(バンカーズ)
-. クラウドバンク
4. 上場系不動産CF徹底比較
-. Jointα(ジョイントアルファ)
-. Rimple(リンプル)
-. KORYO Funding
-. プレファン
-. 大家.com(大家どっとこむ)
-. 信長ファンディング
-. プロパティプラス
-. 72CROWD
-. bitRealty
5. 非上場&創業20年超系不動産CF徹底比較
-. SOLS
-. えんfunding
-. ちょこっと不動産
6. 高利回り系徹底比較
-. 不動産BANK
-. 汐留ファンディング
-. クラウドクレジット
-. TSON FUNDING
-. CUZUCHI(コヅチ)
-. 利回り不動産
-. victory fund
-. TECROWD
事業者を特徴づける4つのポイント

事業者を比較する際、どのポイントに着目すればよいのでしょうか。
✔運営会社リスク
✔貸し倒れ・遅延リスク
✔流動性リスク
✔貸し倒れ・遅延リスク
✔流動性リスク
ソシャレン・不動産CFにはこのようなリスクがあります。
💡あわせて読みたい
✔上場企業による運営
✔非上場、かつ、創業20年超企業による運営
✔上場企業に投資できるファンドが主軸
✔利回り6%超
✔非上場、かつ、創業20年超企業による運営
✔上場企業に投資できるファンドが主軸
✔利回り6%超
事業者を分類するためのキーワードです。
一方で、リスクという観点からの分類にもなります。
上場企業による運営

上場企業(含む上場グループ企業)による運営をあらわします。
運営会社が、上場企業であれば安心というわけではありません。
上場企業子会社が運営するソシャレンで、実際にトラブルが起きたこともあります。
一方で、上場企業は、定期的に外部機関による監査を受けた業績・財務情報を公開します。
投資家はその情報を投資判断に活用できます。
さらに、上場企業には、コンプライアンス管理が必要になるなど、投資家にとって、プラス材料になると考えます。
非上場&創業20年超企業による運営

非上場ながら、創業20年超企業による運営をあらわします。
創業しても倒産する企業は、数多くあります。
一般的に、創業後年数がたつにつれ、倒産する企業数の割合は減ります。
創業して間もない企業より、事業経験が長いほど、信用リスクは下がると考えます。
さらに、創業20年超だと、リーマンショックを乗り越えてますよね。
上場企業に投資できるファンドが主軸

「上場企業に投資できる、かつ、リコースローン」という条件のファンドが多いことをあらわします。
リコースローンとは、お金の借手企業は、デフォルトなどお金を返済できなくならない限り、貸手(投資家)に元本および利子を返済しなくてはいけません。
利回り6%超

想定利回り6%超、すなわち、相対的に高利回りなファンドが多いことをあらわします。
一般的に、リターン(想定利回り)が高ければリスクも高くなります。
高利回り系は、リスクをとりつつ、リターンをねらいたい人向けと考えてください。
1行コメント
ユニーク:他にはないユニークな特徴
特徴:他に無いことはないが、事業者の特徴といえる
〇:メリット
△:デメリット
特徴:他に無いことはないが、事業者の特徴といえる
〇:メリット
△:デメリット
1行コメントの先頭マークの意味は、このとおりです。
上場系ソシャレン徹底比較
上場企業が運営するソシャレン事業者の利回り・メリットデメリットを徹底比較します。
AGクラウドファンディング



- ユニーク:東証プライム上場アイフルへ投資するアイフルファンドが募集される
- 〇:純資産1,000億規模。東証プライム上場グループ企業が運営
- 特徴:想定利回り約1%のアイフルファンドと高利回りの不動産担保型ファンドが募集される
- 特徴:アイフルファンドは、人によっては利回り低すぎ、銀行預金に比べたら全然高いしいいのでは?など受けとられ方がわかれそう
OwnersBook(オーナーズブック)


- 〇:2014年サービス開始したソシャレン界隈の老舗。実績を蓄積している
- 〇:すべてのファンドに首都圏不動産担保がつく。かつ、LTV80%以下
- △:クリック合戦になりがち。投資したくても、できないことも多い
- △:運用期間が相対的に長い。24カ月超のファンドが多い
- 〇:純資産140億超の上場企業グループ企業運営
💡運用期間とリスクと手間
✔運用期間が長ければ長いほど、不確実性が増え、リスクも増すと考えられる
✔運用期間が短いと、再投資の手間が増え、投資家の負担が増す

運用期間はリスクと手間のトレードオフ
FUELオンライン



- 〇:東証プライム上場100%子会社が運営
- ユニーク:複数のソシャレン事業者を集めたソシャレンのポータルサイト
- 〇:上場企業に投資できるファンドが多い
- 特徴:想定利回り2%台がメイン。相対的に利回り低め
- △:最近ファンド募集がなかったが、23年4月ひさびさに募集された。今後に期待。

ファンド募集は少ないけど、穴場感あり。おすすめ!
J.LENDING


- ユニーク:最小投資額50万から
- 特徴:上場グループ企業運営ながら、想定利回り5%以上。相対的に高利回り
- 〇:クリック合戦になるのはまれ。投資しやすい

J.LENDLINGも穴場感ありですよ!
ソシャレン徹底比較
ソシャレン事業者の利回り・メリットデメリットを徹底比較します。Funds(ファンズ)


- 〇:上場企業へ投資できるファンドが多い
- 〇:ファンド組成企業が貸手企業になることができる。ファンド組成企業が借手企業になる場合、Fundsが倒産して、個人投資家の元本が欠損するのは、Fundsに元本がある期間に限定される
- ユニーク:投資家と借手企業をつなげる仕組みやFunds優待など単なる投資以外の価値創造も
- △:人気ファンドでは、クリック合戦に勝ちぬく、もしくは、抽選にパスしないと投資できない
- 特徴:利回り1から2%台までが多い。相対的に利回り低め。
Bankers(バンカーズ)


- ユニーク:地域医療ファンドなど他にないユニークなファンドがある
- 〇:都心不動産担保LTV40%など、好条件のファンドがあることも
- 特徴:利回り2%から。相対的に利回り低め
💡LTVとは
LTVとは、Loan to valueの略で、融資額に対する担保評価額の割合(%)のこと。値が小さい程、融資額に対する評価額の余裕度が大きくます。
クラウドバンク

- 〇:2013年からサービス開始。ソシャレン界隈の老舗。実績を蓄積している。
- 〇:上場企業へ投資できるファンドがたまに募集される
- 〇:都心不動産担保つきファンドがたまに募集される
- 〇:ファンド募集数多め
上場系不動産CF徹底比較
Jointoα(ジョイントアルファ)


- 〇:純資産280億超の上場企業運営
- 〇:情報公開度が高い。ファンド収支明細も公開
- 特徴:エリア分散型ファンドが新登場。ひとつのファンドで分散効果図れる
- 特徴:ファンド募集時抽選倍率1,000%超えることも。投資しづらい。エリア分散型ファンドは規模が大きく投資しやすい
- 特徴:利回り3%台
Rimple(リンプル)


- 〇:純資産95億超の東証プライム上場企業が運営
- 〇:情報公開度が高い。ファンド収支明細も公開
- △:抽選倍率1,000%になることもあったが、最近は倍率低下傾向(23年6月)。いまがねらい目かも
- 〇:月2回ファンド募集される。ファンド募集数トップクラス
- 特徴:利回り2%台。相対的に利回り低め
KORYO Funding


- 特徴:創業40年超&純資産40億超
- 特徴:投資対象は茨城多め。地域密着型
- 特徴:新しい不動産CFであり、まだ投資しやすい。いまねらい目!?
大家.com(大家どっとこむ)


- 〇:ファンド募集数多い
- 〇:クリック合戦になることもあるが、比較的投資しやすい
信長ファンディング
プロパティプラス


- 〇:東証プライム上場グループ企業が運営
- △:ファンド募集少ない。今後に期待。
72CROWD


- 〇:東証プライムグループ企業が運営
- 特徴:ファンド募集数は少ないものの、継続的にたまに募集される
bitREALTY


- 〇:東証プライム上場グループ企業が運営
- ユニーク:投資最小額50万から
- 特徴:利回り最大3.5%。相対的に利回り低め
非上場&創業20年超系不動産CF徹底比較
つぎに、非上場企業&創業20年超企業運営による不動産CFの利回り・メリットデメリットを比較します。SOLS



- 特徴:劣後出資割合が高い
- ユニーク:高齢者向け施設など投資先がユニーク
えんfunding


- ユニーク:福岡市&デザイナーズマンションが投資対象
- 〇:月に一つ以上ファンド募集あり。ファンド募集数多め
- 特徴:利回り3%台。相対的に利回り低め
ちょこっと不動産


- ユニーク:東京郊外がエリア。なにげにユニーク
- 特徴:劣後出資割合が高め
- 特徴:運用期間短め&利回り4%以上
- 特徴:非上場ながら、創業20年超&純資産30億超

非上場ながら創業20年超&純資産30億超。穴場感ありです!
高利回り系徹底比較
高利回り系事業者を徹底比較します。利回り6%超のファンドが多い事業者を高利回り系とします。
高利回り⇒高リスクでもあることを忘れずに。
不動産BANK



- 特徴:中古1棟物件を改修、リーシングすることで想定利回り6%の高利回り実現
汐留ファンディング



- 特徴:想定利回りはすべて10%。相対的に高利回り
- △:新しい事業者ながら、応募が多く、投資しずらい。気長に構えて
クラウドクレジット


- ユニーク:海外案件のみ
- 特徴:想定利回り10%超など。相対的に高利回り
- 〇:クリック合戦はない。投資しやすい
- △:カントリーリスクなど海外案件特有のリスクあり
TSON FUNDING




- ユニーク:戸建て住宅・賃貸住宅が対象
- ユニーク:開発から販売まで、プロジェクト型案件が得意
- 特徴:想定利回り5%から。相対的に高利回り
COZUCHI(コヅチ)


- 特徴:想定利回り20%ファンドもある。相対的に高利回り
- ユニーク:ファンドに背景や事情があることがある
- 〇:キャピタルゲインの一部を投資家に分配
- 〇:ファンド募集数多め
- △:純資産約7億の非上場企業運営。信用面未知数
- △:ファンド募集の抽選倍率100%超が多い

投資するしないに関わらず、COZUCHIは、背景や事情などストーリーが面白いですよ
利回り不動産


- 特徴:想定利回り6%超がほとんど。8%案件もある。相対的に高利回り
- 〇:ファンド募集数多め
- △:先着方式ではクリック合戦。抽選方式では抽選倍率100%超が多い。投資しにくいのを忍耐強く我慢する気持ちで。
- △:純資産約5憶の非上場企業運営。信用面未知数
victory fund


- 特徴:想定利回り8%から。高利回り系事業者。
- ユニーク:リノベーションなどによるバリューアップをねらうプロジェクト型案件が得意。相対的にリスクが高く高利回り
- △:ファンド募集数少なめ
- △:劣後出資割合が低下傾向

最近ファンド募集がされました。今後に期待!
TECROWD


- ユニーク:モンゴルなど新興国不動産が投資対象。最近国内不動産も
- 特徴:新興国やプロジェクト案件など相対的に高利回りなファンド多い
- △:カントリーリスクなど海外案件ゆえのリスクあり
さいごに
ではでは。